滋賀大學和私人信用研究機構帝國資料庫的聯合研究中心 DEML 中心開發了一種模型來預測冠狀病毒大流行期間的破產數量。該系統根據業務狀況和獲利能力、日本銀行短觀業務狀況、平均合約貸款利率、實際有效匯率等六項指標以及日本銀行破產數量等六項指標，產生高度預測結果。預計2020年第四季和4年第一季・預計經濟在受到衝擊後將維持在比全球金融危機時較低的水平。
滋賀大學表示，預測破產數量的模型中使用的指標包括經營狀況和盈利能力，以及固定成本負擔、借貸環境的數量方面、借貸環境的利率方面以及外部環境等。競爭環境。如果我們根據資訊標準選擇代表這六個指標的多個解釋變量，我們可以找到日本銀行短觀的經營狀況、銷售價格指數-購買價格指數、借貸環境的定量方面、平均合約貸款利率和實際利率。選擇有效匯率，得到了較高預測能力的結果。
為了減少扭曲模型參數估計的異常值的影響，我們執行穩健估計，該估計受假設偏差的影響較小，並產生適當的參數值。
利用破產預測模型對冠狀病毒大流行期間的破產數量進行預測，預測2020年第四季和4年第一季的破產數量將維持在低於全球金融危機期間的水平。
預測上限為2013年第四季至4年第三季水平，與全球金融危機時相比，平均合約貸款利率下降，實際有效貸款貶值。日圓匯率上升將有助於抑制破產數量。據說
